ETF-basierter
Schweizer
Robo-Advisor
Wir bieten unabhängiges konservatives Portfoliomanagement basierend auf ETFs (Exchange Traded Funds).
Erfahren Sie, warum wir besser sind als andere.
Was macht uns besser?
Seit 2015 entwickeln und verbessern wir unsere mathematischen Modelle. Dies ermöglicht uns, Kundenvermögen zu erhalten und zu vermehren.
Wir gehören keiner Bank oder keinem Broker an - alle angebotenen Portfolios sind individuell und können jeden ETF aus den US-, EU- oder Schweizer Aktienmärkten enthalten (Anpassungen möglich!)
Wir halten Ihre Gelder nicht, sondern verwalten sie nur entsprechend Ihren Zielen. Simplewealth ist ein Partner von Interactive Brokers, der seine Depotdienstleistungen, Plattform und Funktionalität bereitstellt.
Sind Sie Bürger /-in der USA oder der EU?
Bürger/-in der USA und der Europäischen Union können unseren Dienst zum Investieren in ETFs, Metalle und Anleihen problemlos nutzen, sofern sie steuerlich in der Schweiz ansässig sind.
Jährlich erhalten Sie Steuerberichte für Ihre IRS oder für das Finanzamt.
Haben Sie bereits Investmenterfahrung?
Bei uns sparen Sie nicht nur Zeit. Wir nutzen unser Fachwissen, um effiziente Portfolios zu gestalten, anzupassen und Steuererklärungen zu erstellen - und das alles zu einer transparenten Pauschalgebühr.
Bei uns fallen keine weiteren Handelskosten, Kommissionen, Performance-Gebühren, Verwaltungsgebühren oder Ein- und Austrittsgebühren an. Ihre Investitionen sind zudem gegen den Ausfall eines Brokers oder Händlers versichert.
Unsere Verwaltungsgebühr beträgt lediglich 0,5% jährlich, basierend auf dem Guthaben Ihres Anlagekontos.
Bei einem Vermögen von CHF 1'000'000 oder mehr reduziert sich der Satz auf nur 0,4% jährlich!
Unsere Gebühren decken folgende Leistungen ab:
Erstellung eines individuellen Anlageportfolios, angepasst an Ihre Ziele, Risikobereitschaft und Lebensumstände.
Automatische Anpassungen, wie Neugewichtung, Reinvestition von Dividenden und weitere Optimierungen.
Möglichkeit, in ESG-konforme Unternehmen zu investieren.
Ein schnelles und zuverlässiges Onboarding ohne Verzögerungen und Nutzung effizienter Steueroptimierungsmethoden wie dem Tax Loss Harvesting.
Ihr Investment-Prozess:
Wir fragen nach Ihren persönlichen und finanziellen Details, um Ihr Risikoprofil zu erstellen.
Dieser Schritt erfolgt automatisch; Ihre detaillierten Antworten bleiben vertraulich. Nur das Endergebnis - Ihr Risikograd - wird für uns sichtbar.
Um Ihre Identität zu bestätigen, benötigen Sie einen Adressnachweis, einen Reisepass und ein Selfie.
Sie können dies mit Ihrem Smartphone oder einer Webcam durchführen.
Beantworten Sie 10-15 Fragen zu Ihren Anlagezielen und -erwartungen.
Basierend auf Ihren Antworten schlägt unser Algorithmus ein Investmentprofil vor.
Wenn Sie möchten, können Sie nach Rücksprache mit unserem Team Anpassungen vornehmen.
Sie erhalten eine gedruckte Version per Post.
Nach der Vertragsunterzeichnung leiten wir Ihre Daten an unsere Depotbank weiter, um Ihr Konto zu eröffnen.
Sie erhalten Ihre Zugangsdaten direkt von der Bank (Interactive Brokers).
Investmentprofil-Erstellung:
Online-Identifikation:
Investment-Vorschau:
Sicherheit und Vertraulichkeit:
Sie haben die alleinige Kontrolle über Ein- und Auszahlungen auf Ihrem Konto.
Ihr Geld wird sicher in einem Depot aufbewahrt, das auf Ihren Namen lautet.
Ihre Investments bestehen aus kostengünstigen ETFs, die Marktindizes abbilden – ohne Spekulationen auf einzelne Unternehmen.
Alle Daten werden sicher in der Schweiz gespeichert und unterstehen dem Schweizer Recht.
1 Wie können Ihre Vermögenswerte wachsen?
Das Investieren in Wertpapiere birgt Risiken, und es besteht immer die Möglichkeit, Geld zu verlieren, wenn Sie in Wertpapiere investieren. Bevor Sie investieren, berücksichtigen Sie Ihre Anlageziele sowie die Gebühren und Kosten von Simplewealth AG.
2 Alle Ihre Investitionen sind versichert. Bis zu USD 500k
Kundenwertpapierkonten bei Interactive Brokers LLC sind durch die Securities Investor Protection Corporation ("SIPC") bis zu einem Höchstbetrag von $500.000 (mit einem Bargeldunterlimit von $250.000) geschützt und durch die zusätzliche SIPC-Police von Interactive Brokers LLC bei bestimmten Versicherern bei Lloyd's of London 1 um bis zu weitere $30 Millionen (mit einem Bargeldunterlimit von $900.000) bis zu einem Gesamtlimit von $150 Millionen. Futures und Optionen auf Futures sind nicht abgedeckt. Wie bei allen Wertpapierfirmen bietet diese Deckung Schutz gegen das Versagen eines Broker-Dealers, nicht gegen den Verlust des Marktwertes von Wertpapieren. Zum Zweck der Bestimmung eines Interactive Brokers LLC Kundenkontos werden Konten mit gleichen Namen und Bezeichnungen (z.B. John und Jane Smith und Jane und John Smith) kombiniert, Konten mit unterschiedlichen Bezeichnungen jedoch nicht (z.B. Einzel/John Smith und IRA/John Smith). Die SIPC ist eine gemeinnützige Mitgliedsgesellschaft, die von Broker-Dealern finanziert wird, die Mitglieder der SIPC sind.